BVI-Grundlagenstudie 2009

Kostentransparenz und Insolvenzsicherheit ausschlaggebend
72 Prozent aller Investmentfondsbesitzer in Deutschland erwerben ihre Fondsanteile über Banken und Sparkassen.

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Fondsarten
 

Anteilscheine von Publikumsfonds können von jedermann erworben werden. Publikumsfonds werden u.a. in folgende Fondsarten unterteilt: Aktien-, Renten-, Misch-, Geldmarkt-,  Dach- und Hedgefonds sowie Offene Immobilienfonds.

  

Aktienfonds
 

Aktienfonds legen überwiegend in Aktien an. Die Manager konzentrieren sich bei der Titelauswahl je nach Vertragsbedingungen auf bestimmte Länder, Regionen oder Branchen bzw. Themen.
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Rentenfonds
 

Rentenfonds enthalten überwiegend verzinsliche Wertpapiere. Der Fondsmanager sorgt für eine ausgewogene Struktur z.B. nach (Rest-)Laufzeit der Papiere, Bonität der Emittenten sowie bei global investierenden Fonds nach Währungen.
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Offene Immobilienfonds
 

Offene Immobilienfonds legen ihre Mittel in überwiegend gewerblich genutzten Objekten an, wobei die Anzahl der ausgegebenen Anteile, im Gegensatz zu geschlossenen Fonds, nicht begrenzt ist. Das  Portfolio besteht aus zahlreichen Grundstücken.
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Mischfonds
 

Mischfonds legen das vom Anleger eingezahlte Kapital sowohl in Aktien als auch in verzinslichen Wertpapieren an. Je nach sich bietenden Marktchancen und entsprechend den Vertragsbedingungen können sie flexibel den Schwerpunkt innerhalb der beiden Anlageformen variieren.
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Dachfonds

  

Dachfonds investieren in andere Investmentfonds und bieten somit eine doppelte Risikostreuung. Sie ermöglichen zudem eine standardisierte Vermögensverwaltung schon für geringe Beträge.
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Geldmarktfonds
 

Geldmarktfonds enthalten vorwiegend kurzfristige verzinsliche Wertpapiere und Schuldscheindarlehen. Sie bieten eine Rendite in Höhe der Geldmarktsätze zu Großanleger-Konditionen mit hoher Kursstabilität bei täglicher Verfügbarkeit.
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Hedgefonds
 

Hedgefonds bedienen sich verschiedener Strategien, um alle verfügbaren Märkte und Investitionsmöglichkeiten auszunutzen. Ziel des Fondsmanagements ist es dabei, unabhängig von der aktuellen Kapitalmarktentwicklung eine absolute Performance zu erzielen.
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Infrastruktur-Fonds
 

Um im Rahmen öffentlich-privater-Partnerschaften (ÖPP) in Infrastruktur-Projekte und Immobilien, die der Erfüllung öffentlicher Aufgaben dienen, zu investieren, wurde ein weiterer neuer Fondstyp geschaffen.
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Mitarbeiterbeteiligungsfonds
 

Mitarbeiterbeteiligungs-Sondervermögen unterscheiden sich gegenüber herkömmlichen Fondsarten. Statt Aktien zu kaufen, müssen sie nach Ablauf der Startphase von drei Jahren 60 Prozent ihrer Mittel in mittelständische und nicht börsennotierte Unternehmen investiert haben.
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Sonstige Sondervermögen
 

Mit den neuen Sonstigen Sondervermögen hat der Gesetzgeber einen Fondstyp geschaffen, der weniger reguliert ist als Gemischte Sondervermögen, aber auch nicht alle Freiheiten eines Hedgefonds genießt.
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AS-Fonds
  

Altersvorsorge-Sondervermögen sind ein zusätzliches Instrument für das langfristige Ziel der Altersvorsorge.
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