Eins ist sicher: Auf die staatliche Rente kann sich keiner verlassen; die Höhe dieser Rente wird künftig nur ein Grundeinkommen sein. Das Thema geht alle an. Konkret bedeutet dies: Wer sich ausschließlich auf die gesetzliche Rente verlässt, muss sich im Ruhestand stark einschränken. Nur wer rechtzeitig eigenständig vorsorgt, hat später keine Geldsorgen zu befürchten. Mit Investmentfonds können Sie optimal für Ihr Alter vorsorgen.
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Der Staat fördert seit 2002 den Aufbau einer kapitalgedeckten Altersvorsorge, der Riester-Rente, durch direkte Zuschüsse und Steuervorteile. Besonders attraktiv ist die Riester-Rente mit Investmentfonds. Nicht nur der Kapitalerhalt wird garantiert. Auf lange Sicht spielen Investmentfonds ihre Renditestärke aus. Und dieser Hebel bleibt angesichts der demographischen Entwicklungen unverzichtbar,um Versorgungslücken schließen zu können.
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Im Jahr 2005 wurde das Angebot der geförderten Altersvorsorge um die “Rürup-Rente” erweitert. Dabei handelt es sich um einen privaten Altersvorsorgevertrag auf kapitalgedeckter Basis, dessen Leistungsumfang der gesetzlichen Rente nachgebildet ist. Hierbei kann auch auf Investmentfonds gesetzt werden.
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Investmentfonds dürfen aufgrund der gesetzlichen Bestimmungen bisher nicht als eigener Durchführungsweg eingesetzt werden. Dies heißt jedoch nicht, dass Investmentfonds in der betrieblichen Altersversorgung keine Rolle spielen.
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Der BVI will angesichts der geringen Verbreitung von betrieblicher Altersversorgung bei klein- und mittelständischen Unternehmen neue Impulse setzen. Hierzu schlägt der Verband vor, Investmentfonds-Sparpläne als zusätzliches Angebot in der betrieblichen Altersversorgung zu verankern.
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